Когда-то стейблкоины использовались преимущественно для торговли криптовалютой, но сегодня они стали многофункциональным инструментом для повседневного использования. В новом отчете аналитическая компания Chainalysis отметила, что на долю транзакций со стабильными монетами приходится ⅔ от всего объема операций на крипторынке. Эксперты указали, что этот вид криптовалют является важнейшим элементом в процессе интеграции блокчейн-продуктов в финансовую систему и экономику.

«Они предоставляют надежное средство обмена, инструмент сохранения ценности, мост между традиционными финансами и криптовалютой. Стейблкоины обеспечивают большую часть деятельности в сфере децентрализованных финансов (DeFi), криптовалютных бирж и трансграничных платежей», — отметили в отчете.

В Chainalysis выделили основные направления, где стейблкоины оказались основным вариантом использования на крипторынке.

DeFi

Стейблкоины стали основой для многих децентрализованных финансовых приложений, облегчая процесс кредитования. Стабильность привязки к курсу какой-то валюты или актива делает их идеальными для поддержания эффективности на таких рынках.

Стабильность курса таких монет также обеспечивает доступ к финансовым продуктам для пользователей в экономически нестабильных регионах. Так, например, в некоторых странах Латинской Америки и Африки пользователи использую стейблкоины как инструмент хэджирования от инфляции их национальных валют.

«В этих регионах розничное принятие обусловлено их практичностью для недорогих денежных переводов, безопасностью сбережений в регионах с нестабильными валютами и доступностью DeFi», — написали аналитики Chainalysis.

P2P-транзакции

По наблюдениям аналитиков, стейблкоины все чаще используются для повседневных платежей и P2P-переводов. Эксперты связывают это с возможностью быстро и экономически эффективно обрабатывать транзакции. И часто с минимальными комиссиями относительно традиционных банковских систем.

P2P-переводы (peer-to-peer или person-to-person) — это денежные или другие переводы от одного пользователя к другому, без участия каких-либо посредников, например, банка. Таким образом, стейблкоины стали простым и безопасным способом для обмена ценностью между людьми.

«Это особенно ценно в регионах с ограниченным доступом к надежным банковским системам», — указано в отчете.

Денежные переводы

Стейблкоины предоставляют более быстрый и дешевый инструмент для денежных переводов относительно традиционных вариантов, часто подразумевающих высокие комиссии и медленное время обработки, написали Chainalysis.

«Трудовые мигранты, часто не имеющие доступа к банковским услугам или имеют недостаточный доступ к ним, используют стейблкоины для отправки денег домой своим семьям, а предприятия используют их для оплаты международных счетов», — написал в отчете.

Аналитики также пришли к выводу, что они упрощают транзакции для импортеров и экспортеров, предоставляя стабильную и прозрачную среду для международной торговли, особенно в регионах с ограниченным доступом к иностранной валюте. По их мнению, стейблкоины обходят неэффективность традиционных банковских систем, способствуя международной интеграции.

Незаконные операции

Из-за глобального принятия стейблкоины стали одним из приоритетных направлений крипторынка для регуляторов по всему миру. Правительства и регулирующие органы сталкиваются с проблемой создания условий для поддержания инноваций, одновременно обеспечивая качественные стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Хотя, по оценкам Chainalysis, менее 1% от всех операций относится к незаконной деятельности их все же используют в финансировании терроризма, уклонении от санкций, кражах и взломах, киберпреступности и мошенничества.

«Их стабильность и глобальная доступность делают их привлекательными инструментами для злоумышленников, стремящихся обойти финансовый контроль и избежать обнаружения», — написали в отчете.

В Chainalysis считают, что незаконное использование стейблкоинов является плохой идеей из-за прозрачного характера блокчейна как публичного реестра криптовалютных транзакций. Такая архитектура позволяет любым участникам отслеживать операции с криптовалютой и движение средств между кошельками в режиме онлайн и в любой момент времени.

Помимо этого, многие централизованные стейблкоины имеют инструменты для блокировки активов на конкретном кошельке именно на уровне блокчейна. Таким образом большинство централизованных эмитентов стейблкоинов имеют возможность замораживать или навсегда удалять («сжигать») криптовалюты на кошельках пользователей. Останавливая незаконные транзакции и помогая вернуть украденные средства.

По мнению аналитиков весь этот набор особенностей позволяет считать стейблкоины активом, имеющим потенциал преобразующего экономику и финансовую систему: «Их продолжающаяся эволюция будет играть центральную роль в определении будущего криптовалют и традиционных финансов».

CCSS – это отраслевой стандарт безопасности, разработанный для обеспечения надежной защиты криптовалютных систем. Он дополняет существующие системы безопасности ICT, такие как ISO 27001 и PCI DSS, вводя конкретные рекомендации по наилучшим практикам защиты криптовалют. Стандарт включает три уровня сертификации, причем уровень 3 является высоким и требует применения передовых мер безопасности, таких как кошельки с несколькими подписями, контроль доступа, планирование аварийного восстановления, а также тщательное тестирование на проникновение и детальный аудит чувствительных процессов, таких как политика сенсибилизации данных.

Успешная сертификация WhiteBIT была проведена компанией Hacken – ведущей фирмой по кибербезопасности, аккредитованной C4 для аудита организаций на соответствие стандарту CCSS. Аудитор провел тщательную проверку инфраструктуры безопасности WhiteBIT после трех лет подготовки. Аудит, продолжавшийся 2,5 месяца, включал углубленную проверку холодных и горячих кошельков, десятки часов интервью с персоналом WhiteBIT и предоставление более 100 артефактов, подробно описывающих политики, процедуры и протоколы безопасности биржи. Итоговый 97-страничный отчет отражает тщательное тестирование и сотни вопросов, поставленных на протяжении всего процесса, обеспечивая полное соответствие строгим требованиям CCSS 3 уровня.

"Эта сертификация является доказательством нашей приверженности защите активов пользователей биржи, – говорит Владимир Носов, владелец и CEO WhiteBIT. "В отрасли, где доверие нужно завоевывать каждый день, мы придерживаемся строгих протоколов безопасности, устанавливающих новые стандарты совершенства. Наша цель – не просто внедрять инновации, но и гарантировать, что эти достижения строятся на безопасном фундаменте. Сертификация CCSS подчеркивает нашу приверженность созданию более безопасного опыта для нашей глобальной пользовательской базы, которая насчитывает более 5,5 миллионов".

Сертификат CCSS предоставляет пользователям WhiteBIT значительные преимущества:

• Повышенная сохранность. CCSS обеспечивает надежную защиту средств и частных ключей пользователей, минимизируя риски взлома или кражи с помощью передовых технологий, таких как кошельки с мультиподписью;
• Снижение рисков. Стандарт уменьшает вероятность человеческих ошибок и гарантирует, что только авторизованный персонал может получить доступ к конфиденциальным системам, защищая активы пользователей;
• Готовность к чрезвычайным ситуациям. WhiteBIT имеет системы обновления для защиты активов пользователей во время непредвиденных событий, создавая более безопасную торговлю

"Гордимся успешным завершением CCSS аудита для WhiteBIT! Этот проект – образец эффективного сочетания экспертности, решительности и стремления достичь новых вершин в web3 безопасности. Это не только шаг вперед для компании, но и вклад в будущее фреймворка web3 отрасли. Спасибо за доверие и уверенность в важности имплементирования современных решений безопасности!" – сказал Дмитрий Ясманович, руководитель комплаенса сервиса в Hacken.

Помните недавнюю коррекцию на рынке? Мы разбирали причины и прогнозы аналитиков. Так вот, одним из толчков к обвалу крипты было нагнетание саспенса вокруг возможностей нового чипа Willow от Google. Как это связано с криптовалютой? Напрямую. Современный квантовый процессор может за 5 минут выполнить расчеты, которые заняли бы у самых мощных суперкомпьютеров 10 септильонов лет (это 1 с 49 нулями после нее).

Этот прорыв поднял важный вопрос: может ли квантовая вычислительная техника поставить биткоин и другие криптовалюты под угрозу? Willow показал уменьшение ошибок по мере добавления кубитов в массив 7×7, и способен на выполнение задач, которые классическим суперкомпьютерам недоступны даже за все время существования Вселенной. Опасность в том, что все криптовалюты основаны на эллиптической криптографии (ECC), которая защищает данные за счет вычислительной сложности решения определенных математических задач.

В теории, с помощью квантовых компьютеров теоретически можно использовать алгоритм Шора, чтобы решить эти задачи значительно быстрее. Однако чтобы взломать ECC нужен квантовый компьютер с не менее 1,5 млн логических кубитов. Чип Willow имеет всего 105 кубитов, и это далеко от необходимого уровня. На появление действительно опасного для криптографического шифрования чипа уйдут еще десятилетия.

Хотя квантовая угроза для биткоина далека, криптосообщество уже разрабатывает стратегии защиты. Национальный институт стандартов и технологий США (NIST) разрабатывает стандарты защиты цифровых активов от квантовых атак. Разработчики Биткоина исследуют возможность перехода на квантово-устойчивые алгоритмы. О исследовании защиты от квантовых атак через исследование квантово-устойчивых криптографических алгоритмов говорил и сооснователь Ethereum Виталик Бутерин.

Некоторые монеты, включая 1 млн BTC, которые якобы принадлежат Сатоши Накамото, хранятся в форме, раскрывающей публичные ключи. Эта ранняя версия хранения более уязвима к квантовым атакам. Исследователи предлагают заморозить монеты или полностью прекратить использование таких транзакций.

На момент закрытия на Тайваньской фондовой бирже Taiwan Weighted подешевел на 0,11%.

В лидерах роста среди компонентов индекса Taiwan Weighted по итогам сегодняшних торгов были акции Oceanic Beverages Co Inc (TW:1213), которые подорожали на 1,15 п. (9,70%), закрывшись на отметке в 13,00. Котировки Asia Optical Co Inc (TW:3019) выросли на 8,00 п. (6,67%), завершив торги на уровне 128,00. Бумаги Alchip Technologies Ltd (TW:3661) выросли в цене на 155,00 п. (5,65%), закрывшись на отметке 2.900,00.

Лидерами падения стали акции Arima Communications Corp (TW:8101), цена которых упала на 2,20 п. (10,00%), завершив сессию на отметке 19,80. Акции AzureWave Technologies Inc (TW:3694) поднялись на 5,35 п. (9,93%), закрывшись на уровне 48,55, а Lead Data Inc (TW:2443) снизились в цене на 0,39 п. (9,85%) и завершили торги на отметке 3,57.

На Тайваньской фондовой бирже количество подешевевших бумаг (0) превысило количество закрывшихся в плюсе (0).

Фьючерс на фьючерсы на нефть WTI с поставкой в январе потерял 1,22%, или 0,87, достигнув отметки $70,42 за баррель. Что касается других товаров, цены на фьючерс на нефть Brent с поставкой в феврале снизились на 0,46%, или 0,34, до $74,15 за баррель. Фьючерсы на фьючерс на золото с поставкой в феврале подешевели на 0,15%, или 4,04, до отметки $2.671,76 за тройскую унцию.

Между тем на рынке Форекс пара USD/TWD снизилась на 0,10% до 32,48, а котировки TWD/CNY не изменились 0,13%, достигнув отметки 0,22.

Фьючерс на индекс USD опустился на 0,16% до 106,51.

Какую акцию купить во время следующих торгов?

Вычислительные возможности ИИ меняют рынок акций. ProPicks AI от Investing.com включает 6 выигрышных портфелей акций, отобранных нашим продвинутым ИИ. Только в 2024 году ProPicks AI выявил 2 акции, которые выросли более чем на 150%, 4 дополнительных акции, которые подскочили более чем на 30%, и еще 3 акции, которые поднялись более чем на 25%. Какая акция будет следующей?

• Аналитики BlackRock считают, что доля биткоина в традиционном инвестиционном портфеле должна составлять от 1% до 2%.
• Они сравнили уровень риска такого распределения с акциями компаний так называемой «Великолепной семерки».
• Инвестиционный директор ETF и индексных продуктов BlackRock Самара Коэн уверена, что этот шаг позволит максимизировать потенциал биткоина как диверсификатора.

• Доля первой криптовалюты в традиционных инвестиционных портфелях должна составлять 1-2%. Об этом говорится в отчете BlackRock Investment Institute.

  Эксперты назвали это «разумным диапазоном» для стандартного портфеля «60/40», где 60% составляют акции и 40% — облигации. Такое распределение приравняло бы биткоин к компаниям так называемой «Великолепной семерки» (Magnificent 7), куда входят Alphabet, Amazon, Apple, Meta Platforms, Microsoft, NVIDIA и Tesla.

  Средняя рыночная капитализация последних насчитывает почти 35% рыночной капитализации по индексу S&P 500 ($46 трлн).

  Отметим, что капитализация биткоина превышает $2 трлн, по данным CoinMarketCap на момент подготовки материала. За последние 12 месяцев цена криптовалюты выросла более чем на 130% по сравнению с приростом индекса S&P 500 на 32%, отметили в Forbes.

  Впрочем, доля первой криптовалюты не должна превышать 2% в портфеле — это привело бы к повышенным рискам, отмечается в отчете.

  «Мы предлагаем решение по распределению [в портфеле], которое обеспечивает правильный баланс, учитывая значительную волатильность цены биткоина. Такой шаг позволит максимизировать его потенциал как диверсификатора, минимизируя при этом его вклад в общий риск портфеля», — заявила инвестиционный директор ETF и индексных продуктов BlackRock Самара Коэн.

  Эксперты крупнейшей в мире компании по размеру активов под управлением предположили дальнейшие изменения в отношении к первой криптовалюте из-за ряда факторов. В частности — глобальной фрагментации финансовой системы, растущего геополитического напряжения, отсутствия доверия к банкам и роста дефицита.

  «Стоимость биткоина растет, когда его заранее определенное предложение сталкивается с восходящим спросом, а спрос меняется в зависимости от веры инвесторов в потенциал биткоина для более широкого использования», — отмечается в отчете.

  Широкое внедрение криптовалюты может стимулировать ее трансграничность и децентрализация, подчеркнули эксперты.

  В отчете BlackRock также указали на исторически низкую корреляцию первой криптовалюты с традиционными рынками.

  По мнению Коэн, в связи с событиями предыдущих двух лет инвесторы могли отдать предпочтение наличным и похожим инструментам в портфеле, которые имеют минимальные риски. Однако инвесторам стоит пересмотреть стратегию в соответствии с новыми рыночными условиями. В 2024 году необходимо понимать риск реинвестирования, низкие ставки и необходимость перехода к долгосрочному распределению активов.

  Хотя BlackRock рекомендует выделять максимум 2% средств на биткоин в портфеле для большинства инвесторов, будущий прирост цены может быть сложнее вследствие изменений в характеристиках доходности, отметили в компании.

  Напомним, что объем активов спотового биржевого фонда на базе первой криптовалюты от BlackRock превысил $50 млрд. Такого результата компания достигла менее чем за год.

Рынок криптовалют демонстрирует удивительную динамику под конец года. Некоторые малоизвестные монеты готовятся к стремительному росту. Инвесторы с интересом следят за потенциалом этих активов, ожидая значительных прибылей. Праздничный сезон может стать отправной точкой для внезапного подъёма цен. Какие именно криптоактивы способны удивить рынок?

XYZ: Первая криптовалюта, которая объединяет мем-культуру и спорт

Доходность и перспективы

Токен XYZ стартовал с цены $0,0001 на пресейле. На восьмом этапе стоимость уже достигла $0,0011, а финальная цена ожидается на уровне $0,1. Таким образом, ранние инвесторы имеют шанс увеличить свои вложения на 9 900%.

Проект предлагает:

• Уникальную экосистему XYZVerse, интеграцию мемов и спортивных событий.

• Планируемые листинги на ведущих централизованных и децентрализованных биржах (CEX и DEX).

• Безопасность смарт-контрактов и прозрачность.

Рост интереса к мемным токенам

Мемные криптовалюты продолжают показывать рекордные результаты: в 2024 году они заняли одну из ключевых позиций в криптоиндустрии. XYZ фокусируется на спортивной аудитории, что позволяет проекту выделиться среди конкурентов.

Почему спортивные фанаты выбирают XYZ?

Проект ориентирован на вовлечение спортивного сообщества через мем-культуру, что способствует органическому росту аудитории. Участники экосистемы получают возможность не только инвестировать, но и участвовать в спортивных мероприятиях, зарабатывая на трендах.

Пресейл открывает возможности для раннего входа

Текущие этапы пресейла предлагают выгодные условия для покупки токенов. Для инвесторов это шанс войти на рынок с минимальными вложениями и высокой перспективой роста.

Присоединяйтесь к проекту XYZ и станьте частью новой криптовалютной эры для спортивных фанатов.

Золотой тигр Ава и AVA Token (AVA)

Ава — редкий золотой тигр из Таиланда, привлекающий внимание во всём мире. Её уникальная золотистая шерсть является результатом рецессивных генов, и таких тигров осталось менее 100 в мире. Фотографии и видео с Авой быстро распространяются в интернете, делая её новым интернет-феноменом, подобно Муденгу.

Одновременно с ростом популярности Авы появился AVA Token — проект криптовалюты, основанный на сообществе и вдохновленный известностью тигрицы. Следуя успеху MOODENG Token, который вырос на 1643% за последние три месяца, AVA Token привлекает внимание в криптосообществе. Торгуемый только на децентрализованных биржах, AVA Token предлагает интересные возможности для тех, кто следит за развитием технологий и трендами в мире криптовалют.

Starknet (STRK)

Starknet — это решение второго уровня для Ethereum, использующее протокол нулевого разглашения zk-STARK для обеспечения быстрых и недорогих транзакций. Он позволяет обрабатывать транзакции вне основного блокчейна, сохраняя при этом безопасность и децентрализацию сети. Starknet использует уникальный язык программирования Cairo, который упрощает разработку децентрализованных приложений. В феврале 2024 года был запущен родной токен STRK, используемый для оплаты комиссий, стейкинга и участия в управлении сетью.

Технология Starknet существенно повышает эффективность Ethereum, объединяя транзакции перед их записью в основной блокчейн. Токен STRK не только облегчает транзакции, но и играет важную роль в управлении сообществом и планах по переходу на Proof of Stake. Благодаря опытной команде StarkWare Industries и значительной финансовой поддержке, Starknet предлагает перспективное решение для масштабирования блокчейна. Технология и токен STRK имеют потенциал улучшить экосистему Ethereum, делая транзакции более доступными и эффективными.

Popcat (POPCAT)

POPCAT — это мем-монета, созданная на основе интернет-мема 2020 года о коте по имени Овсянка. Мем представляет собой два изображения кота: на одном он с закрытым ртом, а на другом его рот отредактирован в форму «O». Монета не имеет внутренней ценности или финансовых ожиданий и предназначена исключительно для развлечения.

Технология мем-монет, таких как POPCAT, основана на сообществе и популярности в интернете. Они могут быстро набрать известность благодаря вирусным мемам и активной поддержке пользователей. Однако отсутствие реальной полезности и ценности делает их непредсказуемыми. В текущем рыночном цикле привлекательность POPCAT зависит от интереса пользователей к мему и общей тенденции к мем-монетам.

Quant (QNT)

Quant — один из ведущих проектов в области совместимости блокчейнов, предлагающий уникальную операционную систему Overledger Network. Эта технология позволяет объединять блокчейн-сети и создавать мультицепочные приложения (MApps).

Токен QNT используется для работы в экосистеме и разработки приложений. Учитывая растущую потребность в интеграции блокчейнов, проект имеет высокие шансы на успех в цифровой экономике.

Вывод

На фоне растущего интереса к криптовалютам инвесторы обращают внимание на проекты с высокой доходностью. Среди них выделяется XYZVerse (XYZ) — первый мем-коин, объединяющий спорт и интернет-культуру. Уникальная экосистема, целевая аудитория из поклонников футбола, баскетбола и киберспорта, а также потенциал роста в 9900% делают его одним из самых перспективных активов сезона.