В 2024 году криптомошенники получили по меньшей мере 9,9 миллиарда долларов США. Самыми распространенными схемами остаются финансовые пирамиды и романтическое мошенничество, продолжающие приносить мошенникам миллиардные доходы.

Об этом сообщила аналитическая компания Chainalysis. Эксперты отмечают, что эта сумма может увеличиться, поскольку в течение года будут идентифицированы новые незаконные адреса, связанные с финансовыми махинациями.

Одной из популярнейших схем остается высокодоходное инвестиционное мошенничество (HYIS), основанное на принципах финансовой пирамиды. В 2024 году эта схема отвечает за 50,2% всех средств, полученных мошенниками, хотя ее доля в общем объеме мошенничеств снизилась на 36,6% по сравнению с 2023 годом.

В то же время растет популярность так называемой схемы "убой свиней" (pig butchering), также известной как романтическое мошенничество. Ее доля в общем объеме мошенничеств выросла на 40% и достигла 33,2%. В этой схеме злоумышленники налаживают доверительные отношения с жертвами, часто романтического характера, а затем убеждают их инвестировать в фиктивные криптовалютные платформы или фонды.

Аналитики отмечают, что мошенники активно используют искусственный интеллект для усовершенствования своих схем. Генеративные нейросети помогают им создавать поддельные документы для верификации на биржах и в финансовых сервисах. По данным компании Alterya, в 85% случаев мошенничества используются аккаунты, успешно обходящие традиционные системы проверки личности.

Большая часть незаконно полученных средств переводится на централизованные биржи (CEX). Однако также наблюдается активное использование децентрализованных финансовых протоколов (DeFi), в том числе на блокчейнах Ethereum, Tron и Solana. Кроме того, с середины 2023 г. возросла роль платформы Huione Guarantee, которая не только способствует отмыванию средств, но и предоставляет широкий спектр незаконных услуг для криптопреступников.

Учитывая масштабы мошенничества, финансовые регуляторы и аналитические компании усиливают меры противодействия криптопреступности. Они используют искусственный интеллект и новые методы выявления подозрительных транзакций, что позволяет более эффективно отслеживать незаконные потоки средств.

Несмотря на то, что предварительные оценки указывают на определенное снижение доходов мошенников в 2024 году, реальные цифры могут оказаться рекордными. Аналитики отмечают средний рост мошеннических доходов на 24% между годовым отчетным периодом. Таким образом, потери жертв криптомошенников могут превысить 12 миллиардов долларов до конца года.

Однако официально начало такой разновидности торговли было положено в 1998 году, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США разрешила использование в биржевых торгах электронного оборудования для передачи, приема и обработки заявок.

Алгоритмический трейдинг набрал популярность, как на валютном рынке, так и на фондовом и срочном рынках, а также среди институциональных инвесторов, работающих в хедж-фондах и стремящихся совершить крупный оборот капитала с целью получения спекулятивной прибыли. С развитием криптоиндустрии высокочастотный трейдинг стал активно использоваться и в этой сфере. Крупные и наиболее надежные криптовалютные биржи, включая Bitfinex и Poloniex, даже поощряют такой вид торговли, в частности, потому, что получают комиссию с каждой транзакции, вне зависимости от того, теряет или же зарабатывает деньги клиент. Согласно некоторым данным, высокочастотный трейдинг составляет до 40% объема торговли акциями в CШA, и порядка 80% в кpиптoиндустрии.

Стоит заметить, что высокочастотный трейдинг (HFT), предполагает исключительно внутридневную торговлю, и все позиции инвесторов должны быть закрыты к концу сессии. Тем не менее, этот вид трейдинга имеет ряд преимуществ – операции исполняются с высочайшей скоростью, невероятно быстро обрабатывается информация, при этом размещение и отмена заявок также происходит практически молниеносно (сделки открываются и закрываются за десятые, а иногда и сотые доли секунды). Огромными плюсами такой торговли являются также возможности осуществления проверки эффективности торговой стратегии и получения большей прибыли в единицу времени.

Более того, автоматизация работы позволяет инвестору сэкономить кучу времени и дает возможность торговать сразу на нескольких площадках. При этом торговые роботы, в отличие от человека, лишены эмоций, которые зачастую мешают трейдерам принимать здравые решения. Виртуальные трейдеры всегда находятся на несколько шагов впереди, ведь они способны быстро увидеть то, что обычный инвестор не может своевременно заметить на своей платформе. Алгоритмические системы создаются торговыми экспертами, чтобы обнаружить тренды и другие торговые триггеры, что может оставаться незамеченным другими, даже опытными трейдерами.

Таким образом, среди ключевых компетенций высокочастотного трейдера можно выделить: хеджирование рисков, автоматизацию процессов, поиск рыночных неэффективностей, высокую скорость сделок, анализ данных, обеспечение стабильного роста прибыли на большой дистанции, а также поиск рыночных паттернов. При этом у такого трейдера полностью отсутствует профессиональное выгорание.

Тем не менее, для использования высокочастотного трейдинга инвестору не подойдет обычный компьютер, в котором установлен стандартный набор программ. Такой вид торговли требует высоких мощностей, а также установки специального программного обеспечения, что требует немалых вложений. Арендовать виртуальный ПК можно у брокера «Финам». Подключайтесь к бирже собственным торговым роботом. Выбирайте между арендой персонального компьютера и виртуального сервера в зоне коллокации Московской биржи со скоростью 10 Гб/сек.

Научиться высокочастотному трейдингу можно в любом возрасте, но чтобы разобраться в нем необходимы настойчивость, усидчивость и внимательность. Все это способно принести огромные плоды, поскольку заметно облегчает процесс инвестирования. Трейдер, который научился использовать такой вид торговли, в ходе дня анализирует алгоритм, следит за изменениями работы биржи, изучает новые возможности или занимается поиском каких-то новых неэффективностей, определяет заданные правила, а затем загружает их в алгоритм. После делегирования полномочий роботу трейдер может заниматься любимым делом или даже спать, а робот будет исполнять сделки по заранее придуманной схеме. Поскольку робот может охватить больше инструментов, чем один человек в день, то и прибыль от инвестиций становится в разы больше.

Несмотря на то, что алготрейдинг имеет огромные преимущества, позволяя повысить прибыль от торговли, а также снизить нагрузку на инвестора, роботы все равно имеют свои проблемы, и такой вид торговли несет определенные риски. Одним из таких рисков является неожиданный сбой на бирже или в алгоритмах, в результате которого трейдер может понести большие убытки (поскольку роботы совершают огромное количество операций за короткий промежуток времени). Одним из таких примеров является история хедж-фонда Knight Capital, которая произошла в августе 2012 года. В результате технической ошибки торгового алгоритма буквально за 40 минут фонд лишился порядка $460 млн. Для того, чтобы минимизировать такие риски, необходим контроль рисков – участники рынка должны следить за качеством своих алгоритмов и периодически проводить профессиональный аудит.

Кроме того, неожиданная потеря Интернет-соединения также может привести к нарушению работы алгоритма. В связи с этим большое значение имеют технологии передачи данных HFT. Для HFT-роботов, где критична каждая микросекунда задержки, microwave связь выигрывает в скорости перед оптоволоконным типом связи, соединяя крупные финансовые центры. Именно поэтому многие HFT-компании используют microwave-технологии для получения преимущества в скорости. При этом самое оптимальное решение может включать сразу обе технологии: microwave для критически важных соединений и оптоволкно для передачи больших объемов данных в качестве резервного канала.

Для инвесторов, которые используют алго- и HFT-трейдинг, брокер «Финам» предоставляет прямой доступ на биржи, используя набор услуг DMA.Direct Market Access позволяет направлять заявки сразу на биржу и получать рыночную информацию напрямую с торговых площадок, минуя торговые системы брокера. Данный набор услуг предоставляет высокую скорость исполнения заявок и доступа к рыночным данным – в 1000-5000 выше стандартного подключения через брокерскую систему. Доступ на биржи происходит менее чем за 50 микросекунд.

При этом трейдер может получить доступ по проприетарным и универсальным протоколам, а также доступна маржинальная торговля с технологиями post-trade контроля и учета обеспечения. Стоит заметить, что среди прочих преимуществ прямого доступа на биржи: единая точка подключения ко всем рынкам Московской биржи, низкая сетевая задержка доступа к рынкам и возможность построения резервируемого соединения.

Libdogecoin v0.1, C-библиотека строительных блоков Dogecoin, которая обеспечивает прямую легкую интеграцию Dogecoin в различные платформы без необходимости для разработчиков иметь глубокие знания блокчейна, была выпущена совсем недавно, согласно объявлению, сделанному основным разработчиком Мичи ЛЮМИНОМ ранее в августе. Libdogecoin позволит любому легко разработать продукт, соответствующий стандарту Dogecoin, поскольку это чистая библиотека без возможности «запускать» ноду.

Принятие, которое следует за интеграцией, подчеркивает основной подход Dogecoin Foundation, ориентированный на полезность. Считается, что это возможно, если поддержать способность сообщества к инновациям, сделав основные функции Dogecoin доступными в виде простой C-библиотеки с привязками для нескольких языков. Libdogecoin также служит основой для таких проектов, как RadioDoge и GigaWallet, целью которых является приведение экосистемы Dogecoin в состояние, готовое к быстрому массовому внедрению.

Изображение: Watcher Guru

Федеральный суд Австралии, как сообщает австралийский корпоративный надзорный орган, обязал местного оператора криптовалютной биржи Kraken выплатить штраф в размере 8 млн австралийских долларов ($5,1 млн), передает Reuters.

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в прошлом году инициировала гражданское разбирательство против Bit Trade, которая управляет биржей Kraken в Австралии, за несоблюдение правил для своего продукта маржинальной торговли.

ASIC заявила, что Bit Trade не смогла выявить нужных клиентов для нового продукта маржинальной торговли, что привело к убыткам в размере более $5 млн.

«Bit Trade выпустила свой продукт и предоставила его более чем 1100 австралийцам, с которых взимались сборы и проценты на сумму более $7 млн, не изучив предварительно, подходит ли им этот продукт», — говорится в заявлении ASIC.

Продукт Bit Trade позволял расширять маржу, форму кредита или займа, которые можно было выдавать и погашать либо в цифровых активах, таких как биткоин, либо в национальных валютах, таких как доллары США.

При этом регулирующий орган заявил, что штраф является первым в своем роде против организации за отсутствие определения целевого рынка.

Но что из себя представляет этот процесс и при чем здесь вино, и как на этом заработать? Разберемся детально.

Что такое токенизация вина?

Прежде всего, токенизация предполагает перевод права собственности на физическую бутылку вина в цифровую форму. Это возможно благодаря технологии блокчейн (blockchain), которая используется для создания NFT — уникальных цифровых токенов, связанных с конкретным активом. Такие токены хранят данные о бутылке: ее происхождении, характеристиках и истории владения.

Как это работает?

1. Производитель создает NFT, который привязывается к конкретной бутылке вина.

2. Токен записывается в блокчейн — базу данных, где данные нельзя изменить или подделать.

3. Физическая бутылка остается на хранении у производителя или в специализированном хранилище. Владельцы токенов могут передавать свои права другим, продавать токен или обменивать его на платформе, которая его выпускает.

Например, вы приобретаете токен на бутылку коллекционного вина. Этот токен дает вам право забрать бутылку из хранилища в будущем или продать ее на цифровой платформе. Хранилища обычно находятся под контролем сертифицированных компаний, что исключает риск повреждения продукта. При этом владельцы часто страхуют бутылки, чтобы защитить их от непредвиденных ситуаций.

В чем ценность токенизации

На первый взгляд, токенизация может показаться излишней для отрасли, связанной с физическим продуктом. Однако у технологии есть несколько значимых преимуществ.

1. Борьба с подделками

Контрафактное вино остается одной из главных проблем рынка. Особенно это касается премиального сегмента. Данные в блокчейне обеспечивают полную прозрачность цепочки поставок: от винодельни до конечного покупателя. То есть с помощью привязанного к конкретной бутылке NFT покупатель может проверить историю верифицируемых записей о каждом этапе ее производства и перемещения.

2. Упрощение инвестиций

Коллекционные вина традиционно, хоть и являются привлекательным активом для инвесторов, физическое владение бутылками сопряжено с рисками: их нужно правильно хранить, страховать и защищать от повреждений. Токенизация избавляет от этих проблем.

Более того, инвестор, купивший токен, может продать его на цифровой платформе, не взаимодействуя с физическим продуктом в принципе.

3. Масштабируемость и доступность

Токенизация снижает порог входа на рынок коллекционных вин. Например, можно приобрести токен, представляющий долю в бочке вина, а не всю бутылку. Это делает рынок более доступным для молодых инвесторов или тех, кто хочет попробовать свои силы в этой области.

Как это вписывается в инвестиционный рынок?

Важно понимать, чем токенизация вина отличается от других форм вложений. Например:

• Традиционные винные фонды: такие фонды требуют значительных инвестиций, и их ликвидность ограничена. Токенизация позволяет быстрее продавать активы на цифровых платформах.

• Физическая покупка вина: классическая форма владения требует затрат на хранение и транспортировку, что делает ее менее удобной. Токенизация решает эти проблемы.

Однако токены, как и любой актив, зависят от ликвидности рынка. В отличие от фондов или биржевых инструментов, спрос на «винные» токены ограничен кругом инвесторов и коллекционеров, что может повлиять на их стоимость.

Примеры использования

BlockBar

Эта платформа сотрудничает с такими брендами, как Hennessy и Bacardi, предлагая покупателям NFT, которые подтверждают право собственности на бутылки премиальных напитков. Физическая продукция хранится в профессиональных хранилищах, а владельцы токенов могут обменивать их или получать доступ к эксклюзивным мероприятиям.

Château Angélus

Французская винодельня предложила токены, привязанные к бочкам вина Angelus 2020 года. Покупатели получили не только право на продукцию, но и эксклюзивные привилегии — например, возможность посетить хозяйство во время сбора урожая.

Проект из России: «Шардоне 2019»

В 2024 году винодельня «Николаев и сыновья» совместно с банком ПСБ запустила проект токенизации вина. Владельцы токенов могли либо забрать бутылку физически, либо продать токен на платформе «Токеон». Этот проект стал одним из первых примеров применения технологии на российском рынке.

В отличие от NFT, которые чаще используются на международных платформах, в рамках этого проекта применяются так называемые цифровые финансовые активы (ЦФА). Технически они тоже представляют собой токены в блокчейне, но разработаны при этом в соответствии с российским законодательством.

Выгоды и ограничения

Любая новая технология имеет свои преимущества и риски. Токенизация вина — не исключение.

Чем это выгодно:

• Прозрачность: Система блокчейна обеспечивает полную проверку происхождения продукта.

• Удобство сделок: Передача прав собственности происходит в несколько кликов.

• Снижение рисков хранения: Бутылки остаются под контролем профессионалов, что исключает их порчу.

Какие есть ограничения:

• Юридическая неопределенность: Российские ЦФА уже вписываются в рамки законов и регулируются Банком России, но они пока остаются неликвидными для мирового рынка. И наоборот: NFT — универсальный формат токена, которым можно торговать не только на рынке площадки-эмитента, но и на популярных криптоплафтормах или вообще напрямую между пользователями. Но регулирование этого рынка в целом находится еще в подвешенном состоянии.

• Технические сложности: Придется разбираться с платформами, ПО, кошельками, цифровыми подписями, а также взять ответственность за хранение токена.

• Ограниченная ликвидность: В отличие от других финансовых инструментов, «винные» токены пока не обладают достаточной ликвидностью.

Кому это подходит?

Токенизация вина — это инструмент для инвесторов, коллекционеров и производителей. Для инвесторов это возможность вкладывать средства в премиальные активы без лишних сложностей. Для коллекционеров — способ обезопасить свои коллекции от подделок. Для производителей — новый способ взаимодействия с аудиторией.

Однако массовое внедрение технологии потребует времени. Юридические и технические барьеры пока остаются серьезным ограничением. Поэтому токенизация остается нишевым инструментом, но с потенциалом для роста, особенно в премиальном сегменте рынка.

Нью-Йорк, 11 декабря (Jiji Press) – На американской бирже Nasdaq Global Market состоялся дебют холдинговой компании Coincheck Inc., которая стала первой японской криптовалютной биржей, получившей листинг в США

Coincheck, контролируемая японским онлайн-брокером Monex Group Inc., намерена расширить свое присутствие на рынках США и Японии, где наблюдается активный рост криптовалютного сектора. Финансирование экспансии планируется осуществить за счет средств, привлеченных в ходе первичного размещения акций холдинговой компании Coincheck Group NV.

В первый день торгов акции Coincheck Group закрылись на уровне 13,35 долларов, что обеспечило компании рыночную капитализацию около 1,7 млрд долларов (примерно 260 млрд йен). Выход на американский рынок был осуществлен путем слияния со специальной компанией по целевым слияниям и поглощениям (SPAC).

По словам председателя Monex Group Мацумото Оки, публично торгуемые акции будут использоваться в качестве «валюты» для приобретения новых активов в рамках стратегии развития Coincheck, реализация которой запланирована на предстоящий год.